Коллекционеры - Страница 18

– Однажды один паскудник вот так же обналичил фальшивый чек с моего счета, – заметил Лео.

– И что ты сделал?

– Выследил подонка. Он был непрофессионал, баловался просто. Но я все равно взбесился. И устроил ему перемену почтового адреса, так что все направляемые ему счета пошли черт знает куда, и он потом года два отбивался от осаждавших его кредиторов. Я хочу сказать, что такие дела только для профессионалов. – Лео пожал плечами. – Черт побери, я же мог его по-крупному ободрать – на всю катушку, даже его личность себе присвоить!

– И почему ты этого не сделал? – поинтересовался Тони.

– Да жалко его стало, – буркнул Лео.

– После того как просушим чеки, – сказал Фредди, – мне надо будет переправить все региональные номера Федерального резервного банка.

– А это что такое? – не успокаивался Тони.

– Ты уверен в том, что ты профессиональный кидала? – засомневался в нем Лео.

– Я работаю с компьютерами и Интернетом! – воскликнул Тони. – А вовсе не с лаком для ногтей! Я кидала двадцать первого века! У меня безбумажные технологии!

– Ишь ты, какой умненький! – усмехнулся Лео.

– Вот они, региональные номера Федерального резервного банка. – Аннабель взяла один из чеков и указала на две первые цифры в серии номеров в нижней части чека. – Они означают, что чек был принят в том расчетном учреждении, куда этот чек и должен был попасть. Номер Нью-Йоркской расчетной палаты – ноль два. Для Фриско – двенадцать. Компания, имеющая, например, штаб-квартиру в Нью-Йорке и пользующаяся чеками, выпущенными любым нью-йоркским банком, обычно имеет на своих чеках нью-йоркский региональный номер. А поскольку мы пустим свои чеки в ход здесь, Фредди переадресует имеющиеся региональные номера на Нью-Йорк. Таким образом, компании потребуется больше времени, чтобы получить чек назад и понять, что он фальшивый. И что еще более важно, – добавила Аннабель, – это все крупные компании, в которых бухгалтерские книги учета подлежащих уплате счетов ведутся без контроля конкретных денежных операций. Так что у нас большие шансы на то, что, даже получив назад поддельный чек, они и не заметят его до самого конца месяца, пока не получат из банка ежемесячный балансовый отчет. Сегодня только пятое – значит, у нас почти месяц, прежде чем они поймут, что тут что-то не так. А к тому времени нас здесь уже не будет.

– А что, если банковский клерк посмотрит на чек и заметит, что региональный номер неправильный? – спросил Тони.

– Видать, ты никогда не смотришь эту телепрограмму, да? – спросил Лео. – Ну ту, в которой занимающиеся журналистскими расследованиями репортеры лезут в банк с чеком, на котором черным по белому написано: «Не обналичивай меня! Я – поддельный чек, ты, тупица!» А тупица все равно его обналичивает.

– Никогда не слышала, чтобы кассир заметил неправильный региональный номер на чеке, – добавила Аннабель. – Если, конечно, не дать ему повод тебя в чем-то заподозрить.

После того как чеки просохли, Фредди отсканировал их и ввел в свой ноутбук. Шесть часов спустя он сложил на столе стопкой восемьдесят чеков – их общая сумма составляла два миллиона сто тысяч долларов.

Аннабель провела пальцем по перфорированному краю одного из чеков – это был обычный индикатор того, что чек правильный, даже если указанная в нем сумма и получатель платежа таковыми не являются. Потом оглядела свою команду и сказала:

– А теперь дело за человеческим фактором. Проводка поддельных чеков.

– Самая моя любимая часть представления, – живо заметил Лео, приканчивая сандвич с ветчиной и запивая его огромным глотком пива.

Глава 10

Было решено, что Аннабель и Лео начнут операцию с обналичиванием первой партии поддельных чеков, а Тони будет наблюдать за Лео и учиться, как это нужно делать. Аннабель, Лео и Тони имели каждый по комплекту фальшивых документов, изготовленных Фредди. Эти комплекты соответствовали либо конкретному получателю платежа, указанному на чеке, либо содержали указания на то, что данный клиент работает на компанию, на которую выписан чек. Аннабель проинструктировала Лео и Тони, чтобы те имели на каждый «заход» только один комплект документов. В случае их задержания будет горячо, если у них в карманах окажутся все восемь таких комплектов.

Суммы на чеках, выписанных на отдельных людей, не превышали десять тысяч, иначе потребовалось бы посылать уведомление в налоговую службу. По причине такого ограничения им придется обналичить массу таких чеков, чтобы выполнить поставленную задачу – заполучить два миллиона сто тысяч долларов. Поэтому остальными получателями платежей значились разные компании, на имя которых Аннабель уже открыла счета в разных банках. Сумма чека, выписанного на компанию, может превышать десять тысяч, не вызывая интереса со стороны налоговиков. Затруднение состояло лишь в том, что ни один банк не станет обналичивать чек, выписанный на компанию. Эти деньги нужно было положить на депозит. Поэтому Аннабель уже несколько месяцев занималась еще и тем, что вносила деньги на открытые ею счета и снимала с них различные суммы, чтобы у банка имелась кредитная история на каждый такой счет. Она знала, что банки склонны проявлять нервозность, когда с только что открытого счета вдруг начинают снимать кучу наличных, – тут явно пахнет отмыванием денег.

В течение двух дней Аннабель и Лео натаскивали Тони, готовя ко всем мыслимым проблемам, которые только могут возникнуть при обналичке фальшивых чеков. Они менялись местами, исполняя роли кассиров, менеджеров, охранников и клиентов банков. Тони обучался быстро, так что к концу второго дня они объявили его готовым к первым шагам в деле реализации фальшивых чеков, после того как он понаблюдал за Лео, осуществившим несколько таких реальных операций.